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5 de agosto de 2016 Ultima atualização: 5 de agosto de 2016

[Vídeo] Rebalanceamento automático: o que é e como funciona

5 de agosto de 2016

Imagine que você vai cruzar o Atlântico em uma embarcação. Você pode ir de transatlântico ou de iate. Em ambos os casos, você tem uma rota a seguir.

Se você for estiver fazendo um cruzeiro em um transatlântico, você tem mais estabilidade, mas o percurso é mais lento. Ventos e marés vão te afetar, mas não muito. Já se você for em um iate, terá mais agilidade, porém as marés e os ventos vão te desviar para fora da rota com mais facilidade. O que você precisa fazer são manobras que vão te manter sempre dentro da rota.

Com sua carteira de investimentos ocorre um fenômeno parecido. Você tem uma rota a seguir, que é acumular patrimônio dentro da melhor relação de risco e retorno. Para isso, você segue uma alocação ideal.

Com o tempo, alguns investimentos valorizam mais, outros valorizam menos ou mesmo desvalorizam… Quando você vê, as alocações da sua carteira já estão bem diferentes do inicialmente planejado. Sua carteira pode até estar com risco bem maior, ou menor, de qualquer forma desalinhado do seu perfil e da alocação ideal.

O rebalanceamento é como uma manutenção ou revisão da sua carteira de investimentos.

Mas como rebalancear? E quando se preocupar com isso?

Preparei um vídeo explicando como fazemos o rebalanceamento automático da carteira inteligente da Vérios:

Já falamos por aqui sobre a importância do rebalanceamento da sua carteira de investimentos. Uma vez que você tenha um plano de investimento diversificado e com custos reduzidos, a melhor forma de mantê-lo sempre “dentro da rota” é rebalanceando.

Você nunca deu a devida atenção ao rebalanceamento? Calma, não é culpa sua.

O banco ou a corretora onde você investe em geral não estão muito preocupados com o equilíbrio da sua carteira de investimentos. Eles estão pensando a curto prazo, pois o interesse deles é vender investimentos para você. Rebalancear é muito vantajoso para você, não para eles. Há um conflito de interesses.

Até pouco tempo, você só poderia contar com um serviço de rebalanceamento se contratasse um consultor financeiro independente ou fosse cliente de casas de investimento sofisticadas, esta última opção disponível apenas a clientes com patrimônio superior a alguns milhões de reais.

Mesmo assim, o rebalanceamento seria discutível, pois são muitos cálculos repetidos todos os dias e uma execução minuciosa e cara, se feitas por humanos.

Porque a verdade é que rebalancear dá trabalho, e por isso cobram caro. É claro, você também poderia ter o trabalho de estudar e aprender a fazer por conta própria… Não recomendaria essa opção. Um rebalanceamento feito da maneira correta envolve questões bastante técnicas, como o uso de faixas de tolerância e a gestão do vencimento médio dos títulos da carteira.

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Imagine se você decidisse estudar medicina para poder se diagnosticar sozinho? Complexo, não?

Mas não precisa ficar desolado: construímos um final feliz pra essa história criando o rebalanceamento automático.

Usamos tecnologia de ponta para automatizar um  trabalho tradicionalmente feito de forma manual. Conseguimos acompanhar sua carteira de investimentos full time, e disparar avisos que indicam o momento de rebalancear. Todos os cálculos também são automáticos, bem como a operação de comprar e/ou vender ativos da sua carteira.

E o mais importante: o rebalanceamento é feito de uma forma a evitar o desperdício com taxas (custos) e impostos.

É um método muito mais preciso, ágil e confiável do que o processo manual, e você não precisa espremer sua rentabilidade em taxas e mais taxas para ter acesso a esse serviço sofisticado.

Você está um passo antes e ainda precisa construir seu plano de investimento diversificado? Conheça o plano que nosso modelo matemático de otimização recomenda para o seu perfil. É só responder algumas perguntas e seguir em frente para ter uma carteira bem montada, preparada para te levar longe.

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[Vídeo] Rebalanceamento automático: o que é e como funciona
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5 de agosto de 2016
Ultima atualização: 5 de agosto de 2016

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Autores

Um dos cofundadores da Vérios, Resende é gestor de recursos credenciado pela CVM e especialista em Data Science

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